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DC/EP,或将引领央行数字虚拟货币浪潮

摘要

专题:DC/EP,或将引领央行数字虚拟货币浪潮。央行数字虚拟货币(CBDC),是由国家里央银行发行,具备国家信用支持的法定数字加密通证,是一国法定货币的数字化形式。为应付Libra等超主权数字通证的冲击,世界各国中央银行加快了CBDC的研发进程。自2014年起,中国央行就在时任行长周小川的主张下,开始研发中国央行数字虚拟货币(DC/EP),并在2019年年底确定深圳、苏州等城市作为DC/EP的试点城市。现在,DC/EP的硬件、数字钱包APP都在稳步推进,拥有较完整体系和广阔应用场景的DC/EP,或将引领CBDC的时尚。行情:市场回升,成交量下行。本周数字通证总市值为1958.7亿USD,相比上周增加98.6亿USD,涨幅约4.1%;日均换手率为62.9%,较上周下跌8.5%。比特币现价6733.39USD,周涨幅为4.1%,日均成交量为372亿USD。以太币现价142.09USD,周涨幅为6.1%,日均成交量为123亿USD。本周交易平台比特币余额为69.1万个,较上周增加了13310个。交易平台以太币余额为1485.98万个,较上周降低21.5万个。BICS二级行业中,信息技术行业占比明显上升。产出与热度:比特币困难程度与算力维持稳定。比特币本周挖矿困难程度为13.91T,与上周持平,日均算力为101.8EH/s,较上周上涨1.4EH/s;以太币本周挖矿困难程度2225.4,较上周上升23.56,日均算力177.1TH/S,较上周上升1.0TH/S。行业:区块链升温。欧洲改变生活和工作条件基金会发布报告,区块链可帮出货和跟踪公共福利;法官拒绝Telegram向非美国资金投入者发行Gram的请求;最高院院长表示,将更好运用区块链等加大审判实行工作;北京上线基于区块链的提供链债权债务确权筹资平台。

风险提示:监管政策风险、市场趋势风险

1.3 DC/EP驶入快车道

自2014年起,中国央行就在时任行长周小川的主张下,开始了对CBDC的研发。

2018年3月9日,十三届全国人大一次会议记者会上,周小川提到,央行正在研究的是DC/EP,DC,pgital currency,是数字虚拟货币;EP,electronic payment,是电子支付。

2019年8月,央行2019年下半年工作电视会议提出加快推进DC/EP研发节奏;2019年9月,据《中国日报》报道,DC/EP的“闭环测试”已经开始。

2020年1月,央行在坚持双层运营、M0替代、可匿名的首要条件下,基本完成顶层设计、标准拟定、功能研发、联调测试等工作,下一步将合理选择试点验证区域、场景和服务范围,稳妥推进DC/EP颁布应用。

2020年4月,央行表示将加大顶层设计,坚定不移推进法定DC/EP研发工作,系统推进现金发行和回笼体系改革。

1.4 加速推进DC/EP,抢占时尚先机

2月20日,瑞典央行宣布开始CBDC项目试点;3月27日,法国发布了一份申请CBDC“实验”应用策略寻求书,将帮法国央行知道CBDC的风险和机制。世界各国加速推进CBDC,试图抢占时尚先机,中国也不例外。

2019年年底央行已确定深圳、苏州等城市作为DC/EP的试点城市。关于DC/EP落地前的筹备,也正在进行中:

支持DC/EP的ATM。DC/EP将来的定位是M0的替代,所以到时全国所有商业银行的实体ATM机估计都需要支持DC/EP。而国内最大的ATM机提供商广电运通已拓展DC/EP在ATM机上自由兑换研发项目,并表示将展开与银行和密码厂家的生态合作。

第三方支付APP。DC/EP定位是法定货币,需要和现金一样,需要可以无网、跨银行、跨支付机构支付。而目前一般用户用最多的是电子支付,特别是微信支付和支付宝。所以它们也都需要支持DC/EP。最近支付宝先后公开了5件和CBDC有关的专利。

商业银行钱包App。现在,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四大商业银行已经在央行的牵头下在试点测试DC/EP,并研发测试数字钱包等有关服务的商品。

现在,DC/EP的硬件、数字钱包APP都在稳步推进,拥有较完整体系和广阔应用场景的DC/EP,或将引领CBDC的时尚。

1.2 世界CBDC进步近况

2019年6月18日,Facebook发布了全球性加密数字通证Libra的白皮书,白皮书中提到“Libra的使命是打造一套容易的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施,为金融服务革新开革新的机会。”

Libra对国家货币主权构成威胁,同时也存在着信用风险。Libra锚定的是多国法定货币,要达成的是全球支付系统,达成迅速跨国转账,这紧急威胁到各国的货币主权。除此之外,尽管Libra拥有巨大的潜在用人数,但其本质上是各国法币的衍生物,缺少国家主权信用背书,存在信用风险。

为应付Libra等超主权数字通证的冲击,世界各国中央银行加快了CBDC的研发进程。

导读

2020年4月3日,央行表示将加大顶层设计,坚定不移推进法定数字虚拟货币研发工作,系统推进现金发行和回笼体系改革。

2行情:市场回升,成交量降低

2.1 整体行情:市场继续震动上行本周ChaiNext数字资产100指数收于605.97点,上涨6.1%。ChaiNext数字资产100X指数收于1569.72点,上涨6.6%。本周数字通证总市值为1958.7亿USD,相比上周增加98.6亿USD,涨幅约4.1%。

数字通证市场日均成交量为1195.5亿USD,较上周降低9.3%,日均换手率为62.9%,较上周下跌8.5%。

本周交易平台比特币余额为69.1万个,较上周增加了13310个。交易平台以太币余额为1485.98万个,较上周降低21.5万个。

泰达币市值为61.8亿USD,较上周上升14.7亿USD,泰达币相对USD溢价率上升。

2.2 核心通证:主流通证继续回调比特币现价6733.39USD,周涨幅为4.1%,月跌幅为23.1%。日均成交量为372亿USD,日均换手率为31.3%。比特币价格继续回升。以太币现价142.09USD,周涨幅为6.1%,月跌幅为36.7%。日均成交量为123亿USD,日均换手率82.4%。

柚子币现价2.34USD,周涨幅为4.5%,月跌幅为35%。日均成交量为25.7亿USD,日均换手率124.4%。比特币现金现价235.81USD,周涨幅为8.4%,月跌幅为26.1%。日均成交量为33.5亿USD,日均换手率81.9%。

本周主要通证月波动率基本持平,价格波动仍然较大。

2.3 BICS行业:信息技术行业占比明显上升在市值排行榜前五位的BICS(Blockchain Industry Classification Standard,区块链行业分类标准)二级行业中,稳定通证行业市值占比明显上升;支付结算行业市值占比显著降低。

本周通证数目增长较为明显的BICS二级行业为信息技术、钱包AMPL买卖,降低较为明显的有支付结算、休闲娱乐。

2.4 市场看法:外部环境并未转暖,比特币上方重压或仍将持续外部环境并未转暖,比特币上方重压或仍将持续。近一个月的时间,FGI指数一直在10附近徘徊,市场情形持续恐慌。比特币在7000USD一线持续震动,全球新冠肺炎疫情愈演愈烈,外部环境并未转暖,比特币短线重压或仍将持续。市场波动,应该注意控制仓位。比特币减半行情临近,最近的震动行情为资金投入者提供了愈加适合的价格,目前仍不失为资金投入比特币等数字资产的较好机会,长期持币者可考虑定投或逢低买入。

3产出与热度:比特币困难程度与算力维持稳定

比特币困难程度与算力维持稳定。比特币本周挖矿困难程度为13.91T,与上周持平,日均算力为101.8EH/s,较上周上涨1.4EH/s;以太币本周挖矿困难程度2225.4,较上周上升23.56,日均算力177.1TH/S,较上周上升1.0TH/S。

本周,Google Trends统计的比特币词条搜索热度为13, 以太坊词条搜索热度为8,与上周相比,均有所降低。

4行业要闻区块链升温

4.1 欧盟报告:区块链可帮出货和跟踪公共福利4月2日,欧洲改变生活和工作条件基金会发布了最新报告,详细介绍了区块链怎么样有效地出货和跟踪公共福利(public benefit)。该欧盟机构的报告涵盖了一系列新兴技术范围,比如AI、网真和机器人学。报告指出,区块链技术在健康和社会保健的使用方面正处于早期阶段,已被用于支付现金福利和监测退休金缴款。4.2 法官拒绝Telegram向非美国资金投入者发行Gram的请求周三,纽约南区联邦区域法官P. Kein Castel表示,Telegram声称可以向资金投入者发行通证,并确保通证不会进入美国资金投入者手中,这种说法缺少说服力。法官拒绝了Telegram需要澄清有关禁止Gram发行的初步禁令的请求。4.3 最高院院长:更好运用区块链等加大审判实行工作4月2日,中国最高人民法院党组书记、院长周强主持最高法党组理论学习中心组专题学习研讨。他表示,更好运用云数据、云计算、区块链、AI、5G等前沿技术加大审判实行工作,不断提升人民法院解决矛盾纠纷和诉讼服务能力水平。4.4 北京上线基于区块链的提供链债权债务确权筹资平台4月4日,依托北京小微金服平台,北金控协同集团内基金、担保、不好的资产处置和集团外银行、保险、创投等金筹资源,对小微企业拓展筹资“急救”,为它们加速复工复产创造了好条件。针对疫期中小微企业回款不准时、资金支出增大等愈发严峻的问题,根据市委市政府需要,北金控联合海淀区政府、微芯研究院等,飞速上线基于区块链的北京提供链债权债务确权筹资平台。

附注:因一些缘由,本文中的一些名词标注并非十分精准,主要如:通证、数字通证、数字currency、货币、token、Crowdsale等,读者如有疑问,可来电来函一同探讨。

报告原文请见【通证通研究】发布的研究报告:《DC/EP,或将引领央行数字虚拟货币浪潮——区块链周报 200405》

正文

1DC/EP,或将引领央行数字虚拟货币浪潮

2020年4月3日,央行2020年全国货币金银和安全守卫工作电视电话会议在北京召开。央行表示将加大顶层设计,坚定不移推进DC/EP研发工作,系统推进现金发行和回笼体系改革。1.1 何为CBDCCBDC,是由国家里央银行发行,具备国家信用支持的法定数字加密通证,是一国法定货币的数字化形式。它是网络进步和支付技术进步的产物,涉及到区块链、安全芯片、加密算法、移动支付等技术,但它仍然是法定货币的范畴之内。CBDC锚定本国法币,不只可以提升支付和外贸清算的效率,同时还可以捍卫国家的货币主权。

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